Area Consulenza ai clienti - SimpleIDD
Lo scopo dalla Direttiva IDD, del Codice delle Assicurazioni nonché dai vari Regolamenti IVASS, ed in particolare quelli n. 40 e 41 del 2018, così come modificati dal Provvedimento n.97 del 2020 della stessa IVASS, è quello di fornire la giusta informativa al cliente, verificare quello che lo stesso ha recepito, e fare proposte che soddisfino le esigenze del cliente stesso.
Quindi, questo dovrebbe essere il percorso:
- Individuare le esigenze del cliente.
- Proporre coperture assicurative adeguate a dette esigenze.
- Controllare che quanto ritornato dalla/e Compagnia/e corrisponda a quello inviato loro, fare un confronto, ed individuare la migliore soluzione proposta con la relativa accettazione del cliente.
- Avere sempre sotto controllo l’ampiezza ed i limiti delle coperture in essere, per verificare che, anche a distanza di tempo, tutto sia ancora conforme alle esigenze del cliente.
Scopo del programma è di potere fare ciò in poco tempo ma nella maniera più completa.
Primo obiettivo
Creare le proprie check list di ramo che consentono di potere “intervistare” il cliente per conoscere le sue problematiche che possono essere risolte con i prodotti assicurativi, trasferendo così il rischio all’assicuratore.
Secondo obiettivo
Fornire, per la trattativa con il cliente, considerando le esigenze assicurative dello stesso, la proposta come previsto dalla Direttiva IDD e dai Regolamenti IVASS n. 40 e 41 del 2018 indicando:
- le condizioni proponibili e le esclusioni previste, con relativo documento da fornire al cliente e da lui verificato;
- la compilazione degli allegati n. 3 e 4 del Regolamento IVASS n. 40
All’Intermediario questo permette, inoltre di:
- risparmiare tempo nella stesura dei preventivi ed uniformare le procedure per tutti i collaboratori dell’ufficio;
- archiviare i file delle proposte fatte ed averle a disposizione in qualunque momento, anche in assenza della persona che ha condotto la trattativa.
Terzo obiettivo
Inviare la proposta alla/e Compagnia/e e confrontarle con quelle concordate con il cliente, indicare le differenze negative e positive delle stesse e ritornare dal cliente, affinchè possa scegliere quella che ritiene più adatta alle proprie necessità.
Quarto obiettivo
Fornire, in maniera automatica ed in ogni momento, il documento con il sommario annuale di tutte le coperture assicurative dei clienti, dove viene indicato, contratto per contratto, il costo, le garanzie prestate e gli eventuali limiti.
Descrivere il prodotto nelle sue peculiarità con materiale cartaceo diventa impossibile, per cui potete:
- visionare un breve video per la presentazione del programma: cliccate qui per aprirlo
- approfondire il funzionamento del programma in maniera completa, cliccate qui per il video. La durata è di 1 ora.
A chi lo richiederà, verranno offerti 10 giorni di prova del programma in maniera gratuita e senza alcun impegno.
I costi variano in funzione delle utenze desiderate. Vedi